Política de SwitchBIT AML y KYC


SWITCHBIT OÜ: SWITCHBIT.EE - POLÍTICA AML / KYC

Compañía Reg. N.o 14632927

Servicio de cambio de moneda virtual: No: FVT000029


Documento actualizado por última vez el 18 de enero de 2021


La Compañía se protege a sí misma de involucrarse en lavado de dinero o actividad sospechosa de la siguiente manera:


• Establecer políticas y procedimientos ALD detallados.
• Realizar procedimientos de Conozca a su cliente ("KYC") en todos los usuarios, incluidos los usuarios individuales y corporativos.
• Designar un Oficial de Cumplimiento con la responsabilidad total de seguir estrictamente las políticas ALD.
• Realización de una auditoría ALD anualmente.


Policias y procedimientos


La Política será aprobada por el Directorio de la Compañía. Todas las políticas y procedimientos se revisarán y actualizarán o revisarán según sea necesario, pero no menos de una vez al año.


Oficial de cumplimiento ALD


La Compañía tiene un Oficial de Cumplimiento que es responsable de la gestión, coordinación y monitoreo del cumplimiento de esta política y de todas las leyes y regulaciones ALD aplicables. El Oficial de Cumplimiento tendrá un conocimiento práctico de todas las leyes ALD y tendrá experiencia. El Oficial de Cumplimiento será responsable de todos los requisitos de mantenimiento de registros y proporcionará informes sobre la efectividad del programa ALD al Directorio de la Compañía.


IDENTIFICACION DEL CLIENTE


Es política de la Compañía asegurarse de haber identificado razonablemente a cada cliente que utiliza la plataforma virtual de comercio de divisas de la Compañía. Los usuarios pueden identificarse mediante una variedad de métodos.


Procedimientos de apertura de cuenta.


La Compañía requiere que los usuarios proporcionen prueba de identificación y no permitirá que usuarios no verificados realicen transacciones.


Prueba de identificación:


Usuarios individuales


• Nombre
• Fecha y lugar de nacimiento
• Dirección de correo electrónico
• Teléfono de contacto
• Dirección de residencia y dirección postal si es diferente (la dirección de apartado postal no será aceptable).
• Copia de una identificación con fotografía válida (por ejemplo, número de pasaporte, número de identificación emitido por el gobierno, número de seguro social, número de identificación del empleado o número de identificación del contribuyente individual)
• Comprobante de domicilio (por ejemplo, factura de servicios públicos, factura de teléfono, extracto bancario, extracto de la tarjeta de crédito, etc.)


Usuarios de empresas


• Nombre del Negocio
• Nombre del representante comercial de la cuenta
• El comprobante de domicilio del lugar de trabajo principal del cliente y, si es diferente, la dirección postal del cliente. Si el cliente tiene una dirección local diferente a su lugar principal de negocios, la dirección local.
• Copia de una identificación con fotografía válida para los directores (por ejemplo, número de pasaporte, número de identificación emitido por el gobierno, número de seguro social, número de identificación de empleado o número de identificación de contribuyente individual)
• Fusiones y adquisiciones de la empresa y perfil de la empresa.


Verificación


Los usuarios tendrán la opción de cargar el documento electrónicamente desde sus cuentas. Los documentos utilizados para abrir una relación de cuenta se verificarán antes de establecer la cuenta. La verificación de identidad requerirá autenticación de múltiples factores para garantizar un proceso de confirmación de identidad de usuario significativo basado en el tamaño de la cuenta u otros factores.


Los siguientes son ejemplos de métodos de verificación que la Compañía puede usar:


• Obtener comprobante de domicilio, como una copia de una factura de servicios públicos, una factura de teléfono o un extracto bancario del titular de la cuenta.
• Tener una llamada telefónica al número que figura en el formulario de apertura de cuenta.
• Obtener un estado financiero para una cuenta comercial.
• Comparar la información de identificación con la información disponible de una fuente de terceros de confianza.
• Identificación con foto de los usuarios o Directores de la cuenta de la empresa.
• Obtener una copia notariada del certificado de nacimiento de una persona o un certificado de incorporación comercial sellado con un apóstol para una identificación válida.
• Cuando el tipo de cuenta aumenta el riesgo de que la Compañía no pueda verificar la verdadera identidad del cliente a través de documentos se confirma la cuenta se cerrará.


INFORMES DE ACTIVIDAD Y TRANSACCIONES SOSPECHOSAS


La Compañía monitoreará diligentemente las transacciones para detectar actividades sospechosas. Las transacciones que sean inusuales se revisarán cuidadosamente para determinar si parece que no tienen sentido aparente o parecen tener un propósito ilegal. Cuando se detecta tal actividad sospechosa, el Oficial de Cumplimiento determinará si es necesaria una presentación ante cualquier autoridad policial.


La actividad sospechosa puede incluir algo más que sospechas de intentos de lavado de dinero. La actividad puede ser sospechosa y la Compañía puede desear presentar una solicitud ante una autoridad policial, incluso si no se pierde dinero como resultado de la transacción.

El Oficial de Cumplimiento tomará inicialmente la decisión de si una transacción es potencialmente sospechosa. Una vez que el Oficial de Cumplimiento haya terminado su revisión de los detalles de la transacción, consultará con la alta gerencia de la Compañía para tomar la decisión sobre si la transacción cumple con la definición de transacción o actividad sospechosa y si cualquier presentación ante las autoridades policiales debe ser archivado.


LOS REQUISITOS DE INFORMACIÓN


Procedimientos razonables para mantener registros de la información utilizada para verificar el nombre de una persona; La dirección y otra información de identificación son requeridas bajo esta Política. Los siguientes son los pasos requeridos en el proceso de mantenimiento de registros:


• La Compañía mantendrá un registro de la información de identificación proporcionada por el cliente.
• La Compañía registrará los métodos y resultados de cualquier medida adicional tomada para verificar la identidad del cliente.
• Todos los registros de transacciones e identificación se mantendrán por un período mínimo de cinco años.


AUDITORÍA ALD


El Oficial de Cumplimiento es responsable de dirigir la auditoría ALD anual de las operaciones de la Compañía. El Oficial de Cumplimiento proporcionará el informe de auditoría y todos los planes de acción correctiva a la alta gerencia de la Compañía para su revisión.

RESTRICCIONES GEOGRÁFICAS:

Sin servicio


En este momento, SwitchBIT no ofrece servicio a los residentes de:


• Afganistán
• Congo-Brazzaville
• Congo-Kinshasa
• Cuba
• Irán
• Irak
• Libia
• Corea del Norte
• Siria
• Tayikistán


Servicio restringido


Los clientes de estos países pueden crear una cuenta, pero es posible que se les restrinja la financiación:


• República Centroafricana
• Eritrea
• Guinea-Bissau
• Líbano
• Malí
• Namibia
• Somalia
• Sudán del Sur
• Sudán
• Yemen


Si no vive en ninguno de estos países, puede crear una cuenta en SwitchBIT Exchange.

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